El Reglamento 28 del Reglamento sobre blanqueo de dinero, financiación del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el pagador) de 2017 (MLR 2017) exige que examine las transacciones para asegurarse de que sean coherentes con su conocimiento del cliente.
Las grandes cantidades de efectivo o fondos privados, incluso si se mantienen en una cuenta bancaria, pueden ser una señal de advertencia de blanqueo de dinero.
Debe considerar cómo el cliente puede tener esta cantidad de fondos privados y si es coherente con lo que sabe sobre él. Incluso puede solicitar pruebas documentales para respaldar su cuenta, por ejemplo:
extractos bancarios
cuentas comerciales presentadas recientemente
documentos que confirmen la fuente, como la venta de una casa o acciones
Cuando hay efectivo de por medio, identificar la fuente de los fondos se vuelve más difícil. Por ejemplo, un extracto bancario que muestre un retiro grande podría no hacer referencia al efectivo que está tratando de identificar.
De igual modo, un extracto bancario que muestre un depósito de dinero en efectivo de gran cuantía no le proporciona información sobre su origen.
En estas situaciones, debe preguntarse:
¿Esto es coherente con lo que sé sobre el cliente?
¿La información me hace sospechar que hay bienes de origen delictivo involucrados?
Alejandro Seoane Pedreira
Las grandes cantidades de efectivo o fondos privados, incluso si se mantienen en una cuenta bancaria, pueden ser una señal de advertencia de blanqueo de dinero.
Debe considerar cómo el cliente puede tener esta cantidad de fondos privados y si es coherente con lo que sabe sobre él. Incluso puede solicitar pruebas documentales para respaldar su cuenta, por ejemplo:
extractos bancarios
cuentas comerciales presentadas recientemente
documentos que confirmen la fuente, como la venta de una casa o acciones
Cuando hay efectivo de por medio, identificar la fuente de los fondos se vuelve más difícil. Por ejemplo, un extracto bancario que muestre un retiro grande podría no hacer referencia al efectivo que está tratando de identificar.
De igual modo, un extracto bancario que muestre un depósito de dinero en efectivo de gran cuantía no le proporciona información sobre su origen.
En estas situaciones, debe preguntarse:
¿Esto es coherente con lo que sé sobre el cliente?
¿La información me hace sospechar que hay bienes de origen delictivo involucrados?
Alejandro Seoane Pedreira
